沉默客户难唤醒
客户长期未登录、未互动，人工触达成本高且缺少优先级。
投顾业务痛点
客户经营需要持续触达，也需要明确边界
投顾团队要兼顾客户服务、活动运营与合规留痕，AI 适合承接标准化触达与信息整理，不应越过专业建议边界。
活动通知重复
直播、报告、服务日程等通知占用顾问时间，结果又难统一回收。
需求信息不完整
客户风险偏好、服务期待和投诉问题分散在多个沟通渠道中。
合规复核压力大
涉及投资建议、收益表述和风险提示的沟通需要完整证据链。
推荐工作流
AI 做客户运营，投顾做专业判断
AI 负责活动通知、服务确认、需求收集和回访摘要；涉及证券投资建议或产品适当性判断时，立即转由合规人员处理。
01
任务分层
区分客户唤醒、活动通知、服务回访和专业咨询。
02
合规话术
使用审核后的信息，避免个股推荐、收益承诺和误导表达。
03
意图升级
识别投资建议请求、投诉和高风险表达，及时交给投顾人员。
04
服务回写
沉淀客户需求、触达结果、风险标签和人工处理记录。
投顾质检标准
让每一次客户触达都可回放、可复核
围绕身份披露、风险提示、禁止性表达和人工接管建立统一质检规则。
服务完成
活动或服务通知完成，客户反馈与下一步动作明确。
待专业跟进
客户提出具体服务或产品问题，转交投顾人员处理。
表达风险
识别收益承诺、个股推荐、风险弱化和未提示事项。
全量留痕
保留转写、摘要、规则命中和人工处理结果，便于审计。
合规边界：AI 不提供证券投资建议、不作收益承诺、不替代投顾人员进行客户适当性判断；具体业务须由客户方按照适用法律法规和内部制度执行。
投顾试点建议
查看启动清单先从客户唤醒与服务回访开始
准备审核话术、活动信息、风险词库、人工接管规则和留痕要求，先验证触达与合规质检能力。